سازوکارهای حقوقی پیشگیری و مقابله با پولشویی در نظام بانکی ایران (با تاکید بر الزامات سازمان های پولی و مالی جهانی)
کلمات کلیدی:
پولشویی, سازوکارهای حقوقی, نظام بانکی ایران, قانون مبارزه با پولشویی, شفافیت مالیچکیده
پولشویی بهعنوان یک چالش جدی در نظام بانکی ایران، نیازمند سازوکارهای حقوقی مؤثر برای شناسایی، پیشگیری و مقابله با فعالیتهای مالی غیرقانونی است. این پژوهش به بررسی الزامات قانونی و مقرراتی میپردازد که بر اساس قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۱۳۹۵ و اصلاحات آن، بانکها را ملزم به شناسایی مشتریان، پایش تراکنشها و گزارشدهی فعالیتهای مشکوک مینماید. تحلیل نشان میدهد که ضعف در ظرفیت حقوقی بانکها میتواند منجر به کوتاهی در اجرای دستورالعملها و افزایش مسئولیت مدنی و کیفری مدیران شود. همچنین، هماهنگی با استانداردهای بینالمللی، بهویژه توصیههای FATF، از اهمیت بالایی برخوردار است و رعایت این الزامات میتواند خطر اقدامات تنبیهی بینالمللی را کاهش دهد. این پژوهش به بررسی فرآیندهای نظارتی، آموزشی و فناوری در نظام بانکی ایران میپردازد و تأکید میکند که تقویت ظرفیت حقوقی و آموزشی بانکها، توسعه سامانههای هوشمند تحلیل تراکنشها و ایجاد هماهنگی مؤثر با نهادهای قضایی و امنیتی از جمله مهمترین عناصر این سازوکارها هستند. در نهایت، موفقیت در پیشگیری و مقابله با پولشویی مستلزم اجرای همزمان قوانین داخلی، الزامات بینالمللی و توسعه فناوریهای نوین است. این فرآیند نه تنها یک الزام قانونی، بلکه یک ضرورت عملی و استراتژیک برای تقویت شفافیت و اعتبار نظام بانکی کشور است.
دانلودها
مراجع
Abbasi, M. (2024a). Directives and Guidelines of the European Central Bank. University of Tehran Press.
Abbasi, M. (2024b). Restricting the Activities of Non-Compliant Financial Institutions. University of Tehran Press.
Abbasinia, F. (2023). Anti-Money Laundering Training Programs in Turkey. Majd Publishing.
Al-Nuaimi, M. (2023). Regulatory Bodies and New Technologies in the UAE. Majd Publishing.
Ghasemi, H. (2019a). Coordination of Financial Institutions and the Central Bank in Iran. Banking Research(13), 425-435.
Ghasemi, H. (2019b). Political Obstacles to Implementing FATF Recommendations. Journal of Public Policy(11), 390-400.
Hosseini, A. (2024a). Imposition of Financial Penalties in Combating Money Laundering. Pajouhesh Publishing.
Hosseini, A. (2024b). Money Laundering Risk Assessment by the European Central Bank. Pajouhesh Publishing.
Hosseini, R. (2023a). Comparison of Anti-Money Laundering Structures in the Region. Edalat Publishing.
Hosseini, R. (2023b). Training and Human Resource Development in Financial Technologies. Edalat Publishing.
Jafari, S. (2024a). The Role of the European Central Bank in the European Union's Supervisory System. Edalat Publishing.
Jafari, S. (2024b). Sanctions Mechanisms in the European Union's Supervisory System. Edalat Publishing.
Kamalipour, S. (2023). Legal Developments in Combating Money Laundering in Turkey. Edalat Publishing.
Kamrani, R. (2020). Coordination of Banking Laws and Regulations of Financial Institutions in Combating Money Laundering. Financial Law Research, 7(2), 470-478.
Karimi, A. (2021). Empowering Anti-Money Laundering Institutions in Iran. Journal of Criminal Law, 2(3), 490-500.
Kazemi, S. (2021). Maintaining Confidentiality and Data Protection in the Financial System. Banking Law Quarterly(11), 505-515.
Mahmoudi, A. (2020a). Inter-Agency Cooperation in Money Laundering Cases. Judicial Research, 8(4), 335-345.
Mahmoudi, A. (2020b). Legal and Political Obstacles in Implementing FATF Recommendations in Iran. Journal of International Legal Studies(15), 365-400.
Mirzaei, F. (2024). The Effectiveness of the European Union's Supervisory System. Edalat Publishing.
Mirzaei, N. (2019). Financial Transparency and Reporting of Suspicious Transactions. Journal of Economics and Law(20), 478-485.
Mousavi, F. (2023). Evaluating the Effectiveness of Technology in Regional Anti-Money Laundering Efforts. Edalat Publishing.
Najafi, M. (2019). Authentication Mechanisms in Financial Systems. Criminal Law Quarterly(18), 290-300.
Najafi, M. (2020). The Role of the Prosecutor's Office in Handling Money Laundering Cases. Journal of Criminal Law(22), 320-335.
Nikukar, R. (2023a). Facilitating Financial Information Exchange in Turkey. University of Tehran Press.
Nikukar, R. (2023b). The Role of Regional Organizations in Coordinating Turkey's Actions. University of Tehran Press.
Noorbek, F. (2023). The Role of Malaysia's Financial Intelligence Unit in Combating Money Laundering. Pajouhesh Publishing.
Pourmohammadi, S. (2020). Legislative Reforms and Harmonization with International Standards. Legal Research(17), 470-490.
Pourmohammadi, S. (2021). Empowering Domestic Institutions in Combating Money Laundering. Journal of Economic Policies(10), 520-530.
Rahimi, A. (2019). The Role of the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in the United States. Journal of Comparative Law(10), 255-265.
Rahimi, H. (2023a). Assessing Turkey's Position in the Regional and Global Anti-Money Laundering System. Edalat Publishing.
Rahimi, H. (2023b). Turkey's Role in the Regional Anti-Money Laundering System. Edalat Publishing.
Rahmani, H. (2024). New Technologies in the European Union's Financial Supervision. University of Tehran Press.
Rasouli, M. (2023). Enhancing International Cooperation in Turkey. Pajouhesh Publishing.
Rostami, K. (2019a). Challenges of International Banking Relations and the Closure of Foreign Accounts. Journal of International Economics(15), 415-430.
Rostami, K. (2019b). Examining the Compliance of Iran's Laws with FATF Recommendations. Financial and Banking Research(13), 350-365.
Sadeghi, R. (2020). Limitations of Anti-Money Laundering Institutions in Iran. Journal of Criminal Law(20), 270-285.
Seyed Mohammad, A. (2023a). Anti-Money Laundering Law in Malaysia. Edalat Publishing.
Seyed Mohammad, A. (2023b). Application of Technology in Malaysia's Anti-Money Laundering System. Edalat Publishing.
Sharifi, M. (2021). Legal Reforms in the Field of Terrorism Financing. Quarterly Journal of Criminal Law Studies(12), 465-475.
Soltani, F. (2020). International Cooperation in the Fight Against Money Laundering. Journal of International Law(9), 480-490.
دانلود
چاپ شده
ارسال
بازنگری
پذیرش
شماره
نوع مقاله
مجوز
حق نشر 2025 فيروزه حيدرزاده (نویسنده); احمد شمس; سيامك عموزيدي (نویسنده)

این پروژه تحت مجوز بین المللی Creative Commons Attribution-NonCommercial 4.0 می باشد.